5 pistas para descubrir la identidad del farsante… conócelas

Ser víctima de fraude es algo que podría sucederte. Sin embargo, para reducir esta probabilidad, te decimos paso a paso cómo descubrir el nombre real del estafador a través de Banxico.

Así como leíste, el Banco de México (Banxico) tiene tal información. Al ser la institución financiera que registra los depósitos, retiros y transferencias de los usuarios a bancos, para que el proceso sea completado con éxito, éste debe conocer los datos de los participantes.

En tiempos de pandemia, incrementó el número de compras en línea y con ello, las transacciones electrónicas. Así que depositarle a la cuenta del vendedor resulta algo cotidiano, sin embargo, ¿cómo saber si es realmente la persona que dice ser? Y en caso contrario, ¿cómo demostrarlo?

A continuación compartimos un ejemplo de este caso expuesto por Krav Mx para que sea más visual y entendible.

El nombre siempre es otro

Cuando es un intento de fraude, el nombre de la persona comúnmente es otro al que te dan.

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Revisa los datos de la transferencia

Siempre que haces una transferencia de dinero se genera un comprobante que incluye una clave de rastreo, plástico destino, banco destino (en este caso sería el de la persona que desea estafarte), la cantidad, fecha y el banco emisor (tu banco).

En busca del estafador

Con la clave de rastreo es posible identificar el nombre real del estafador a través del servicio CEP de Banxico o tecleando en el buscador de Google “rastrear operación banxico”.

Rastreo CEP

Una vez dentro del servicio de Comprobante Electrónico de Pago (CEP) podrás iniciar tu búsqueda por “clave de rastreo” para así poder descargar el informe elaborado por Banxico.

Identidad del estafador

Sólo tendrás que darle clic a “descargar CEP” y listo, conocerás el nombre real de la persona y todos los datos relacionados a la transferencia.

Ya lo sabes. A la próxima que notes algo extraño en un vendedor en línea y aún así deposites el monto, puedes verificar los datos de la transacción para comprobar identidad o bien reportarlo ante tu banco (tienes tres meses para hacerlo), a la CONDUSEF o Profeco (en el caso de México).